АвтоАвтоматизацияАрхитектураАстрономияАудитБиологияБухгалтерияВоенное делоГенетикаГеографияГеологияГосударствоДомДругоеЖурналистика и СМИИзобретательствоИностранные языкиИнформатикаИскусствоИсторияКомпьютерыКулинарияКультураЛексикологияЛитератураЛогикаМаркетингМатематикаМашиностроениеМедицинаМенеджментМеталлы и СваркаМеханикаМузыкаНаселениеОбразованиеОхрана безопасности жизниОхрана ТрудаПедагогикаПолитикаПравоПриборостроениеПрограммированиеПроизводствоПромышленностьПсихологияРадиоРегилияСвязьСоциологияСпортСтандартизацияСтроительствоТехнологииТорговляТуризмФизикаФизиологияФилософияФинансыХимияХозяйствоЦеннообразованиеЧерчениеЭкологияЭконометрикаЭкономикаЭлектроникаЮриспунденкция

Мошенничество

Читайте также:
  1. Политическое манипулирование. Избирательное мошенничество

Мошенничество — старый и наиболее часто встречающийся прием незаконного присвоения чужого имущества, распространенный во всем мире. Только в США от этого вида преступлений каждый год несут убытки около 90 тысяч компаний в размере от 50 до 100 млрд. долл.

Главным объектом посягательства мошенников являются денежные и материальные средства. Присвоение последних осуществляется в основном при их получении с последующей оплатой. Способов присвоения экономические преступники изобрели много: получение товарной продукции и средств фиктивными предприятиями; умышленное приведение предприятия к банкротству путем трехступенчатого мошенничества; скупки фирмы и деятельности под маской прежнего кредитоспособного владельца, создание фирмы с идентичным названием и т.п.

Для создания видимости добропорядочной фирмы, от имени которой преступники выступают, они вносят в учредительные


Таблица 11

Взяточничество в мировом масштабе

 

 

 

 

 

№ п/п Страна Индекс по годам № п/п Страна Индекс i ю годам
1995 г. 2000 г. 1995 г. 2000 г.
1. Новая Зеландия 9,55 9,43 28. Греция 4,04 5,01
2. Дания 9,32 9,33 29. Тайвань 5,08 4,98
3. Швеция 8,87 9,06 30. Иордания - 4,89
4. Финляндия 9,12 9,05 31. Венгрия 4,12 4,86
5. Канада 8,87 8,96 32. Испания 4,35 4,31
6. Норвегия 8,61 8,87 33. Турция 4,10 3,54
7. Сингапур 9,26 8,80 34. Италия 2,99 2,42
8. Швейцария 8,76 8,76 35. Аргентина 3,24 3,41
9. Нидерланды 8,69 8,71 36. Боливия - 3,40
10. Австралия 8,80 8,60 37. Таиланд 2,79 3,33
11. Ирландия 8,57 8,45 38. Мексика 3,18 3,30
12. Англия 8,57 8,44 39. Эквадор - 3,19
13. Германия 8,14 8,27 40. Бразилия 2,70 2,96
14. Израиль - 7,71 41. Египет - 2,84
15. США 7,79 7,66 42. Колумбия 3,44 2,73
16. Австрия 7,13 7,59 43. Уганда - 2,71
17. Япония 6,72 7,09 44. Филиппины 2,77 2,69
18. Гонконг 7,12 7,01 45. Индонезия 1,94 2,65
19. Франция 7,00 6,96 46. Индия 2,78 2,63
20. Бельгия 6,85 6,84 47. Россия - 2,58
21. Чили 7,94 6,80 48. Венесуэла 2,66 2,50
22. Португалия 5,56 6,53 49. Камерун - 2,46
23. ЮАР 5,62 5,68 50. КНР 2,16 2,43
24. Польша - 5,57 51. Бангладеш 2,66 2,29
25. Чехия - 5,37 52. Кения - 2,21
26. Малайзия 5,28 5,32 53. Пакистан 2,25 1,00
27. Юж. Корея 4,29 5,02 54. Нигерия - 0,69

документы ложные сведения об учредителях, руководителях, регистрируют предприятия по похищенным паспортам, используют документы разорившихся предприятий, указывают искаженные сведения об юридическом адресе, прибегают к другим уловкам. После этого они заключают фиктивные сделки, порой используя банковские счета других предприятий, подделывая документы и т.д., получают денежные средства и присваивают их.

Эти и подобные им приемы экономические преступники постоянно совершенствуют, практически используют их во всех странах мира, включая и Республику Беларусь. Это можно проиллюстрировать хотя бы на примере «Беларусбанка». Последний в апреле 1995 г. выдал кредит в размере 645500 долл. торговому дому «Малва», ложные документы которого подтвердил заключенный контракт с рижской фирмой «Таир системе» о закупке большой партии рыбной продукции. За добропорядочность «Малвы» поручилась фирма «Прокус». После этого «Беларусбанк» перечислил указанную сумму в Индустриальный банк Литвы на счет «Малвы». «Зеленые» назад не вернулись.

В августе 1995 г. «Беларусбанк» предоставил кредит фирме «Алабама» в 250000 долларов, якобы для закупки товаров народного потребления. Как и в случае с «Малвой», у «Алабамы» все нужные документы были в наличии: и контракт, и договор-поручительство и даже вексель службы залога МОФ «Босаво». В итоге «Белсбербанк» был опять обманут.

Печальная история повторилась и в сделке с частной компанией «Внештрансинвестсервис», которой «Белсбербанк» выдал 300000 долларов на закупку стирального порошка. С тех пор никто не видел ни порошка, ни долларов, ни хозяина фирмы-обманщицы некоего Э. Мазо.

В том же невезучем 1995 г. некое производственно-коммерческое предприятие «Фондор» «раскошелило» сберегательный банк на 300000 долларов. Кредит был выдан под залог, который определялся стоимостью 500 автомобилей ВАЗ-2109. Автомобили должны были перейти в собственность банка, если дело у фирмы не «выгорит». «Фондор» автомобили распродал. В итоге — банк остался без залога и без денег.

Случаи мошенничества имели место и при оформлении льготных кредитов в республике. Этот вид кредита было разрешено получить тем, кто остро нуждался в улучшении жилищных условий, молодым семьям и т.д. Однако на деле получилось, что этой услугой государства воспользовалось множество хитроумных «деятелей». Они подчищали документы, совершали подлоги и приписки для получения льготных кредитов. Многие кредиты использовали не по целевому назначению. Общая сумма незаконно полученных кредитов составила 9600 млн.рублей, из ко-


трых почти половину (4 млрд.руб) мошенники получили в банках Витебской области. Они оставили без жилья тех, кто действительно нуждался в улучшении жилищных условий.

Как видим, «цивилизованные» грабежи конца XX века пришли и в Беларусь, но по масштабам они пока весьма скромные. Это отражение, вероятнее всего, бедности стран.

Другие масштабы грабежей у экономического гиганта — Японии, где национальные криминальные группы («якудза») создали проблему непогашенных займов в 350 млрд. долларов. Характеризуя эту проблему, известный американский журнал «Бизнес уик» заметил: «Япония теперь понимает, что у бандитов такие прочные связи с банковской системой, что эти вымогатели способствовали экономическому спаду этой страны». «Якудза» играли определяющую роль в создании «раздутой экономики» в конце 80-х годов, когда цены на землю и акции повысились вдвое и втрое. Воспользовавшись спекулятивной лихорадкой тех лет, эти бандиты, по словам «Бизнес уик», мигрировали из теневой периферии экономики, где они сосредоточились в'сфере проституции и торговли наркотиками, прямо в самое сердце финансовой системы — банки. Не менее 10% неоплаченных займов, официально признанных министерством финансов Японии, или 35 млрд. долларов, перешли в руки «якудза».

Для того чтобы исправить положение, Япония намерена ужесточить контрольные меры, создав специальный орган. Полиция должна будет получить право вторгаться в конторы, забирать документы и устанавливать, куда именно направлялись деньги «якудза». Но это очень трудная задача: ведь только ямогуты — гумы, крупнейшая банда страны в Осаке — насчитывает 33 тыс. членов. Местный осакский «Кпазу кредит кооператив», сберегательный банк с капиталом 12,3 млрд. долл., обанкротившись в августе 1995 г., перешел от кредитования бедных к кредитованию приобретения недвижимости. Для получения средств он начал в конце 80-х годов привлекать вкладчиков высокими процентными ставками — на 2% выше рыночных. С 1987 г. по 1990 г. одним из крупнейших источников его финансирования был токийский гигант «Санва бэнк лимитед». Снабжали деньгами «Кидзу» и другие банки. Все эти так называемые межбанковские займы остались непогашенными, и, по некоторым данным, общая сумма невыплаченных займов по всей стране — около 800 млрд. долларов. Их присвоили «якудза».


 


1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 | 63 | 64 | 65 | 66 | 67 | 68 | 69 | 70 | 71 | 72 | 73 | 74 | 75 | 76 | 77 | 78 | 79 | 80 | 81 | 82 | 83 | 84 | 85 | 86 | 87 | 88 | 89 | 90 | 91 | 92 | 93 | 94 | 95 | 96 | 97 | 98 | 99 | 100 | 101 | 102 | 103 | 104 | 105 | 106 | 107 | 108 | 109 | 110 | 111 | 112 | 113 | 114 | 115 | 116 | 117 | 118 | 119 | 120 | 121 | 122 | 123 | 124 | 125 | 126 | 127 | 128 | 129 | 130 | 131 | 132 | 133 | 134 | 135 | 136 | 137 | 138 | 139 | 140 | 141 | 142 |

Поиск по сайту:



Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. Студалл.Орг (0.003 сек.)